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資産運用4つのStep
人生をよりよく生きていくために、大切なお金(資産)としっかり寄り添っていくことは重要です。
とはいえ、どう管理し運用していけばよいのかを知る機会はなかなかありません。
本やネットでは「すぐに・簡単に儲かる」といったワードを目にしますが、わたくしどもは、「じっくりと寝かせて殖やす」FPブレーン 4STEPに基づき資産運用することを勧めています。
STEP01

資産運用の基礎を
学ぶ

すべては「教育の有無」

十分に理解して資産運用する第一歩は『学ぶこと』。 お金に関する正しい情報と知識や社会の仕組みやルールを知らずにいると、間違った選択をしやすくなります。 自分にとって『優しい選択』ができるようにしっかりとちゃんと基礎を学びます。

正しい金融知識を得る
資産運用の
典型的な失敗を知る
お金管理から価値管理への
思考転換
STEP02

プラン構築

ゴールベースアプローチ

資産運用を考えることは、自身の生き方を考えることに繋がります。 「どのように生きていきたいか」ライフプランを個々に合わせて組み立て、それに応じた形でファイナンシャルプランをつくります。

ファイナンシャル
ゴールの設定
ライフプランの
検討
ポートフォリオ作成
目標確認
リスク許容度の設定
※ゴールベースアプローチは、人生必要な資金を逆算し、達成の為に運用計画が作成することが目的ではありません。
「生きるゴール」「身を閉じる(継承)ゴール」など、人それぞれ「想い」の実現をはかることです。
STEP03

商品選定

ライフプランに合った『優しい選択』

近年、金融商品の種類は増加・複雑化してきており、選定するのも容易ではありません。 ライフプランに合わせた選定を行ない、無理なく自分に優しい選択ができるように売買の手はずを進めていきます。

金融機関の選定
商品・銘柄の選定
売買の受発注
STEP04

ファイナンシャル
コーチング

適切に判断できるよう、
伴走してアドバイス

「人間は感情の生き物だ」と言われます。 これは資産運用にも大きく影響します。 認知や感情に左右されない投資行動を続けるために専門家のアドバイスを受け、安心安全なファイナンシャルライフを追求していきます。

計画堅持のコーチング
認知・感情バイアスの排除
プランの再修正

Point

日本人に資産運用の成功体験者が不在なのは、
この2つのStepの重要性を認知していないことが原因です。

Step 01

資産運用の基礎を学ぶ

Step 04

ファイナンシャルコーチング
を受ける

まずは、最初のステップから
一緒に始めてみませんか?

FPブレーン現場レポート