FPブレーンホームページ

サービスのご案内

投資信託の見直しなど資産運用のことならFPブレーンにご相談ください!

  • <ご相談前の準備>お電話での、ご要望をヒアリング致します。

    一言に「ファイナンシャルプランナーに相談する。」と言っても、一体どんな相談の流れになるのでしょうか?
    ファイナンシャルプランナーにはじめて相談するには「費用はどくらいかかるのだろう?」「自分の要望はかなえられるのだろうか?」「親切に対応してくれるのか」「どういったことを教えてもらえるのか?」「お金に関することはよくわからないままでも大丈夫だろうか」・・・・・と意外と問い合わせに踏み切れず、敷居を高く感じていることもあるようです。

    FPブレーンでは、まず、ご相談の前に、相談者さまのご要望を「お電話」にてお伺い致します。
    これは、お客様のご相談内容確認や流れのご案内をさせて頂きファイナンシャルプランナーとの相談をイメージして頂くことで、ご相談者様のFP相談イメージとのミスマッチを事前に防ぐことを目的としております。
    おおよそ【5分~10分程度】のお時間を頂いております。

    その際に、不明な点やお聞きになりたい事がございましたら、お気軽にご質問ください。
    弊社のコンサルティングサービスがお客さまにとってメリットが得られるかどうかをご判断くだされば幸いでございます。

    お客様がイメージされていた相談と異なる場合など、改めて申込みをご検討される場合は、どうぞご遠慮なくお断り下さい。

  • <STEP1>一般的知識のご提供及びプラン作成 ~FPサービス~

    ファイナンシャルプランニングサービスと言っても、相談者様の状況によって様々ございます。
    「老後資産を形成したい」「教育資金を効率よく準備したい」「今ある投資信託の見直しをしたい」「金融機関からの提案のセカンドオピニオンが聞きたい」「自分で勉強もしたけれど、よくわからないことを知りたい」
    通常は、ご相談者様のご希望に合わせて行なっていきますので、資産運用の一般知識の理解を深めて頂くとともに、現在の状況などをヒアリングすることがメインとなります。

    上記ヒアリングによるライフシミュレーションを行い、将来のキャッシュフローに基づいた資産形成プランを設計します。
    個人情報の取り扱い、プライベートなことについては十分配慮して行いますのでご安心下さい。

    運用期間や個人の性格、価値観などから、リスクに対する考え方やどういった手段が向いているのか?などのご説明をさせて頂きます。

    ~ポイント!~
    弊社では、資産形成プランを作成する際に、「リスクとの向き合い方」に重きを置いたプラン設計を行っています。

    これは、資産運用を始めても失敗してしまう多くの方の理由が、始める際のリスクに対しての認識(リスク許容度)が希薄によるものが大きな原因の1つだと考えている為です。
    
誰しもが資産運用によって、資産が殖えることに期待感を抱き、リスクに対する認識が厳かになりがちになってしまいます。リスク管理は、資産運用を成功させる為に最も重要なことの1つです。
    「こんなはずではなかった。」「老後の大切な資金が減ってしまった。」「ネットや本で読んだ通りにすれば、殖えると思っていた。」そんなことになってしまわないように、リターンよりもリスクについての理解を深めて頂きたいと、考えています。

  • <STEP2>具体的な手段の特徴説明及び選択方法のご説明 ~FPサービス~

    上記でのプラン作成時のヒアリングを基に、ご自身がどのくらいのリスクを受け入れられるのか?運用に充てられる資金と期間は、どれぐらいか?を明確にしていきます。

    具体的な手段の説明を資産形成の目的や運用期間、リスクリターンなどに応じて行っていきます。

    ご本人様の性格やリスク許容度などによって、1つの商品のみで運用を始める方や複数の商品を組み合わせる方など、
    商品の選択や組み合わせは、人それぞれ異なります。

    ~ポイント!~
    複数の商品を保有すること=分散投資と思っている方も多いのですが、各商品の投資先や投資手法などをきっちりと確認を行っていなければ、複数の商品に投資をしていたとしても、実際は、商品名が違うだけで投資先は同じところになっている。もしくは、商品がたくさんありすぎて、どこに投資しているのか?がわからない。といったことは、よくあることです。しっかりと、ご自身が投資しようとしている商品が、株や債券など何で運用されているのか?また投資先はどこなのか?国?会社?日本?米国?など、わからない、知らないまま大切の資産を預けないように確認を行っていきます。

  • <STEP3>最終確認及び実行支援 ~IFAサービス~

    プラン作成に基づき、方針が決定した後に、実行手続きとなります。

    投資先とリスクリターンの最終確認を行い、実行方法のお手伝いをさせて頂きます。

    <定期メンテナンス>スタート後の状況確認及びプラン修正
    
私どもは、投資信託に関するお客様の心理的投資行動を直接見て感じ取り、一つ一つを経験として蓄積して参りました。

    資産形成の場合は、特にメンテナンスが大切です。
    その豊富な経験から、ご希望や悩みなど、目標・目的の時期までに、考えられる対策を事細かにご案内いたします。

    メンテナンス=何かを変える。ということではなく、今までの状況確認や現在行っている資産運用内容の再確認など様々です。また、世界的な市場の変動により不安を抱いた際など、いつでもご相談可能です。

    ~ポイント!~
    一喜一憂せずに、じっくり寝かせて資産の成長を待ちましょう。
    資産を殖やすということは、決して簡単なことでは、ございません。
    長期において資産形成を行なっていくことで良い時ばかりではなく、悪い時も必ず出てきます。
    どんな時でも一喜一憂せずに、最初に決めた投資方針に基づいた判断をしていく必要があります。
    しっかりとした軸を基に、判断をしていく必要がありますので、投資を始めてからお客様と私どもの二人三脚で目標・目的の達成を目指していきます。
  • ご相談は一度お問い合わせ下さい

    ひとりひとり異なる運用ニーズにお応えいたします。
    不明な点やご質問がございましたら、どうぞお気軽にお問い合わせください。
    きっと、お役に立てると思います。
    お待ちしております。

ページトップへ