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FPブレーン現場レポート

日々の業務で思いついたことや、投資の考え方について掲載しています!

2015年8月20日
ママキッズフェスタにブース出展いたします!

おはようございます。見川です。
だいぶ、暑さが和らいできましたね。
先週、東北地方の実家に帰省していた私には、それでも応える千葉の暑さ。
お盆期間中の東北は、とても涼しくて、過ごしやすい日々でした。
今日は、高校野球の決勝戦。
宮城県の仙台育英高校が勝てば、初の東北勢の優勝となります。
東北全体が、熱い応援をする試合になりそうです。
東北出身の私も、試合を気にしつつ、仕事をする午後になりそうです。

さて、今週末の8月22日(土)、8月23日(日)は、弊社のすぐ近く、幕張メッセで行われるイベント「ママキッズフェスタ」に参加します。
子育てにお役立ちの情報や、お子様に嬉しいイベントや縁日など、ご家族皆さまが楽しめる2日間!

そんな中で、弊社のブースでご紹介するのは、お子様がいらっしゃるご家庭には、気になる「教育資金」について。
「教育資金」というと、学資保険に頼りがちですが、投資信託などを利用する方法もあります。
ご家庭のライフプランに合わせた「賢い教育費の準備法」を、この機会にご紹介していきたいと思います。

また、来年には、未成年のお子様に向けた「ジュニアNISA」もスタート。
投資のメリットがさらに広がります。

イベントの詳細は、ママキッズフェスタの公式サイト http://mamakids-festa.com/ をご覧下さい。
弊社ブースでも、プレゼントが当たるゲームをご用意して皆さまのご来場をお待ちしております!!

※7月27日(月)下のレポートでもご紹介しました、そごう千葉店でのセミナーの様子です。
ブースでも、たくさんの皆さまにアンケートのご協力をいただきました。
セミナーにご参加いただいた皆さま、ブースにお立ち寄りいただいた皆さま、ありがとうございました。

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2015年7月10日
夏フェスWeek2015!!

梅雨らしいじめじめしたお天気続きだった最近。
やっと晴れました!!!
私も、今朝は出勤前に洗濯機を2回転させて、久しぶりに洗濯物を外に干してきました。今日は、カラッと乾いてくれそうです!

イベントのご紹介です。
そごう千葉店とリビング新聞共催のイベント
「夏フェスWeek2015」(7月27日(月)~7月31日(金))
に、参加いたします。

弊社が参加するのは、イベント初日の7月27日(月)。
午後1時からは、
~家計でできる資産運用講座~「失敗しないための資産運用のルール」
と題したセミナーを開催します。
経験豊かな資産運用のアドバイザーである岩川が、実際の投資の失敗例、相談事例を交えて、資産運用のルールをわかりやすくご紹介します。

また、午前10時から、午後6時まではブースを出展。
資産運用に興味はあっても、何から始めていいのかわからない。
今持っている資産はこのままでいいの?
などなど、日頃、お金に関する疑問、悩みがあっても、「個別相談」というと、ちょっと身構えてしまう方も、気軽に直接ご相談いただけます。
そごうでのお買い物ついでに、ぜひお立ち寄りください。

ちょっとしたプレゼントもご用意して、お待ちしております!

イベントの詳細およびセミナーのお申込は、リビング千葉のホームページをどうぞ!
(セミナーのお申込は、15日(水)。応募者多数の場合は、抽選となります。
お早めにお申込みください)
http://mrs.living.jp/chiba

先月6月24日に開催したセミナー風景です。

FPブレーン セミナー

FPブレーン セミナー

2015年3月11日
セミナーを開催します!

昨日は日本列島が雪やみぞれで大荒れのお天気でしたが、今日の千葉は、さわやかな青空。
しかし、この時期、「雨の翌日の晴れ」は、花粉症には厳しい条件ですね・・・。
そんな私も花粉症。
メガネをかけて、マスクをすると、メガネが曇る・・・。でも、メガネもマスクも取れない・・・。
これが目下の悩みです。

さて今日は、セミナー開催のご案内です。

3月27日(金)、30日(月)の2日間にわたり開催される、「リビングこれからゼミナール」(サンケイリビング新聞社主催)。
これは、「人生の第2ステージを明るく謳歌するために」役立つ、様々なテーマに沿った6つのセミナーに無料でご参加いただけるイベントです。

この中で、弊社・FPブレーンが、
「失敗しない資産運用のアドバイザー探し」と題したセミナーを担当します。

資産運用では、個人個人のライフプランにより、必要な要素が異なるため、ある人にとって「良い商品」が、自分にとっても「良い商品」とは限りません。
かといって、何千とある金融商品の中で、自分のライフプランに合う「良い商品」を見極めるのはとても大変。

さらに、お持ちの資産を、どのような割合でどのような商品に投資していけばよいのか、といったことまで考えることが必要です。

・・・・むずかしいですね。

そんなとき頼りになるのが、「IFA」と呼ばれる資産運用のアドバイザー。
今回は、この「IFA」のしくみや役割を、どのようなアドバイスができるのかの具体例も交えながら、ご紹介していきたいと思います。

資産運用に興味があるけれど、なかなかはじめられない、現状の資産管理に不安がある方、などなど、いろいろな方に聞いていただきたい内容です。

同日開催されるセミナーでも、「寝たきりにならないためにやるべきこと」「遺言書・相続について」と、第2の人生において、役立つ情報が満載です!
お時間ありましたら、ぜひ!!

リビングこれからゼミナール ~人生の第2ステージを明るく謳歌するために~
日時:3月27日(金)、3月30日(月)
場所:ホテルグリーンタワー幕張 3F
(弊社のセミナーは 30日(月)13時30分~ です。)
※詳細は、リビング千葉のホームページをご覧下さい。
http://mrs.living.jp/chiba/a_feature/article/1817795

2015年3月11日
現場の見川がお伝えします!

こんにちは。FPブレーンの見川です。

これから、日々の業務のこと、資産運用に関する情報などを、現場レポートとして発信していきます!
普段、岩川の事務面のアシスタントを担当する私ですが、資産運用に関しては、まだまだ勉強中の身。
そんな私が、感じたこと、新たな発見を、私なりの言葉で、お伝えしていきたいと思います。
よろしくお願いします!

2010年10月14日
激しくマイナスになっている☆

みなさん、こんにちは。マスダです。
現場日記もお陰様で2回目を書かせて頂ける事となりました。

この与えて頂いた貴重な機会を有効に使おうと、
私にとって??な事を岩川さんに聞いてみたいと思います。
(聞いても理解できずにそのまま放置していたとも言います。(汗))

さあ!岩川さん。質問ですよ~!

マスダ「長期投資は本当に資産が増えるのですか?」

岩川さん「・・・・それは分かりません。」
(キャー意地悪言わないで下さい~(泣))

実際、私も長期投資をしているものの(小額ですが・・・)

前回の現場日記のように、岩川さんの人柄100%信頼で
「(岩川さんの言う通りで)それでいいです!!」と、お任せしっぱなしになっていたのです。

ただ、最近届く「投資金額のお知らせ」が激しくマイナスになっており、
(小額で申し訳ないのですが・・・(汗))

このままいって、長期投資大丈夫かな~~と、少し不安になってきた所でありました。
先程「分かりませんね~」なんて言ってた岩川さんですが、丁寧に説明してくれました。

長期投資で確実に、ぜーったいに資産が増えるのか?
よく考えればそんな事、誰も分からないですよね。
完璧なんてないですもん。

でも、資本主義 → お金儲けみんなでしましょう! → 収益出します!
この資本主義経済のしくみが変わらない限り、世の中が回っている限り、収益出るようみんなが頑張っている!と言う事は、プラスになっていくと言う事ですよね!

そして、良さそうな企業1社を選んで投資していればハズレる場合もあるから、

全部(東証1部上場企業を全部とか)選んで投資してしまおう!

広く分散投資しておくとリスクが減って平均すればプラスになる!

更にその分散投資を長期で見れば、またまた分散されているのでリスクが減るという事なんですね。

スゴイぞ!長期投資!!(今更すみません)

「いつも“木を見て森を見ず”と私が言っているでしょう?
森を全体に水をあげていれば、枯れる木もあるけど平均すればプラスになりませんか?」
と岩川さん。

多分何度も聞いています。その通りです。
分かってなかったの、私だけでしょうか・・・?(笑)

記載者プロフィール
・2009年
弊社お客様の増田美和さん。(仮名)
・2006年~2007年
FPブレーンのサイト制作に携わっております、株式会社プライムキャストの佐々木(2?歳)と申します。
5年半の海外留学を活かし、皆様にFPの生情報をレポートしたいと思います。

2009年11月18日
ちょっぴり切ない叔父の話☆

私には岩川さんという、いつも冷静で的確、私の立場に立ってアドバイスをして下さる、素晴らしい頼れるファイナンシャルプランナーさん(ワッショイ(笑))がいてくれますが、もし、相談できる人が誰もいなかったら・・・

今回は、ちょっぴり切ない私の叔父の話をしたいと思います。

私の母の兄は、奥さんも既に他界し、子供も無く、独りで横浜に住んでおりました。
ある日、叔父は昔からのお付き合いのある 某○○銀行さんから、100万円の投資信託を勧められました。

高金利で分配金が受け取れてオススメです(とか何とか)言われ、高齢で昔気質だった叔父は「40年以上付き合いのある地元の銀行だし、担当者の営業の成果にもなって、そんなに損しないなら・・・」
と、内容もよく確認せず、100万円差し出したそうです。

その後、叔父が長期入院し、叔父宛の郵便物を管理する事になった母から

「ねえ聞いて!叔父さんの“何とか投資”がね、預けているだけで毎月7千円とか振り込まれてきてるの!分配金のご案内が来てビックリしたわ!すごいわねー!」
と、浮き足立った声で話してきました。

マスダ:「それさー、元のお金の中から支払われてるんじゃないの?ちゃんと書いてない?」

母:「そんな事ない!元のお金そのままよ!書いてあるもん!」(人の意見聞く気配ゼロ)

マスダ:「・・・・・・・(ウ・ソ・で・しょぉ~?)」

前から母には岩川さんの話や長期投資、分散投資の話をちょくちょくしていたのですが、そんな話は頭から吹っ飛んでいて、私の話も聞く耳持たず(涙)
そもそも叔父のお金の事なので、その投資の話はそのままで、私もすっかり忘れていました。

今年の夏、叔父が亡くなり母と2人で書類の整理をしていた時に、その投資信託の
「収益分配金のご案内」が出てきました。
分配金は3千円代になっており、残高918,879口、基準価格で計算すると・・・

マスダ:「お母さん、残高70万円になってるみたいだけど・・・・」

母:「そんなはずないわ!だって、残高918,879円って書いてあるじゃない?」

マスダ:「・・・それは “円” ではなくて “口数” ですよ」

母:「え?・・・100万円が70万円なの?(ボーゼン)」

投資した期間は約2年。
叔父や母のように、投資の事がよく分からなかったり、説明されても理解できなかったり(私もそうですが・・・)
でも、そんな時に信頼できるファイナンシャルプランナーに相談できる環境があれば、母のようにボーゼンとなる事も少なくなるのになあ~。
叔父さん、、、切ないです(泣)

岩川さん、これからは母もお世話になりますので、親子共々宜しくお願いします。(笑)

2009年9月3日
3年ぶりに現場日記!再開します。☆

皆さん、こんにちは、 FPブレーンの岩川です。

さてさて、現場日記を中断してから・・・・何と3年半も過ぎてしまいました・・・・・が、
ようやく、再開します。

レポーターは、弊社のお客様、「増田美和さん」です。

依頼した理由は、日頃よりたくさんのご質問を頂くことです。

これまでも・・・・
・「こんな場合は、どのくらい値下がりしますか?」
・「10年後、大きく下落したら元本割れませんか?」
・「妊娠しましたが、何を準備(保険や貯蓄)すればいいですか?」

と言った質問を頂きまし た。

質問の内容は、誰もが聞 きたいことでは?・・・と思い、現場日記掲載を依頼したのです。
できるだけ、そのままの気持ちを記載頂ければ幸いでございます。
どうぞ、よろしくお願いします。

ちなみに、増田さんがお 客様としておつきあいがスタートしたのは1998年3月から、
はじめは保険のご契約をいただき、長期投資をスタートしたのは、2007年4月からです。

不定期ですが、今後、お時間がありましたら、是非、ご覧下さい。

↓↓では、増田さんどうぞ。↓↓

はじめまして!

今回よりこの現場日記を担当させて頂きます。埼玉在住 増田美和 と申します。
宜しくお願い致します。

私は今まで派遣社員でCADオ ペレーターをしていました。
毎日コツコツとパソコンで図面を書いて、お給料を頂きコツコツ貯蓄をしてきたのですが・・・

大金も投資していないこんな私にさえ、いつも親身になって相談に乗ってくれていて、考えれば岩川さんは何の得もしてないような・・・・・
もしかして、ワタシに好意を抱いているのでは!?

FP ブレーンさんのお客様は北海道から関西、九州、国内らと海外にもいらっしゃるそうです。
はて?岩川さんはいったい遠方の方とは、毎日何をどうやって相談しているのかしら?
と疑問を持ちました。(かなり今更ですが・・・(汗))
お 忙しいとは思いつつも、今回岩川さんに直接聞いてみました。

私 は埼玉在住なので、不安な事があった時は千葉幕張の岩川さんオフィスにすぐ電車で行ってお話を聞かせてもらっていますが、遠方の方はなかなかそうはいかないですよね。

投資に興味を持たれている遠方のお客様はパソコン、メールやTV(ス カイプ)などを使い、とことんコミュニケーションを取られるそうです。

「私の取り扱っている商品は長期投資なので、お客様とは長いお付き合いになります。お客様の大切な資産を預かるのですから、とことんお付き合いさせてもらって います」と岩川さん。

最終決断はお客様に任されるそうですが、飛行機で千葉まで来られて実際に岩川さんに会われて決断される方もいらっしゃるようです。

大切な資産を預けるのですから、会ってみないと不安ですよね。

「証券会社に勤めていた以前は営業のノルマに追われていた事がありました。でも、自分が甘いのかもしれませんが、お金だけではない!お客様に喜んでもらいたい という気持ちでいつもお客様とはお付き合いさせて頂いています。」

そんな岩川さんの気持ちや人柄が、実際会うと本当に感じる事ができます。

飛行機で飛んで来られたお客様も、きっと安心されたのではないでしょうか。

「喜んでもらいたい!毎日が勉強です!」

そんな岩川さんだからこそ、距離に関係なく全国の方と相談できるのでしょう。
私にも親身になって付き合って下さっているのは、私 への好意でなく、仕事への熱意だったんですね・・・(笑)

2007年3月28日
余裕ある未来のために☆

まずはこの図を見てください。

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私は驚きました。
この資料を見たときいつも岩川さんが言っている
『時間をかけてコツコツと積み上げなさい。』と言っていた言葉の意味を理解しました。

AさんとBさんが積み立てにかけた時間は一緒です。
そして、積み立てた金額は明らかにBさんのほうが多いはずなのに、
最終金額はAさんのほうが圧倒的に勝っています。

私もBさんと同じく、
『今はお金がないからもっと稼げるようになっていっぱい貯金しよう!』と
考えていました。でも、それでは、遅いのです!

お金がなくても、少しずつでもいいからコツコツと積立てて、時間をかけて運用すれば
後に余裕ある生活を送ることができるということです。

やはりそれには、自分の今あるお金の管理が必要です。この間、岩川さんが言っていた

『使うお財布』・・・生活費などに使うお金

『楽しむ財布』・・・短期(結婚、出産、海外旅行など)に必要となるお金
『育てる財布』・・・10年後につかうお金、又は自分や家族の将来のた めに必要なお金
の3つのお財布を上手く使分け、お金を分割し、毎月少しずつ(使わな い)お金を積み立てて、
コツコツと時間をかけて資産を殖やしていくことが必要です。
この3つのお財布は(私が言うのもなんですが・・・)本当に活気的です。
私もやってみましたが、お金の管理がしっかり把握できるようになりました。
『なんでお金が貯まらないんだろぅ~??』と悩んでいる方は、ぜひやってみてください☆

2007年2月26日
株は怖くない!

皆さん!今回は岩川さんに「資本主義ルール」ってものを教わってきました。
これを知っていれば「株を買うことは怖くない」って事が分かるはずです。

岩川さんが問いかけました。
「一般の人は株を買うことを怖がります。株式会社で働いているのにどうして株を投資することをこわがるのでしょう?働くも、投資もおなじことなのに・・・・」
私は「え!!!どういうことですか!!!???」と尋ねました。

岩川さんは言いました。
「私たちが生活している資本主義社会は会社があって、そこで働く社員の労働で成り立っています。

たとえば・・・・
佐々木さんはケーキ専門店の会社を始めたとします。
そして、そのケーキ専門店は将来有名になるとふんだ投資家はその会社に投資します。
その投資金で佐々木さんは工場を作り、ケーキを作る材料を買い、ケーキを売ります。
そしてその儲けたお金で社員に給料を払います。そして、投資されたお金より儲けがでれば
そのりそく金が投資家に配当されるということです。」

「社員も投資家も会社が儲けたお金を貰っているということです。どちらも立場は一緒です。
考えてみてください。世の中、会社がなければ経済は成り立ちません。
会社は必要不可欠なのです。だから、簡単なことです。
複数の有名な会社に分散投資すれば、資産を減らす可能性も低くなるということです。
それを何十年間かかけて、寝かせて育てる方法をとれば利益のでる可能性が高くなるのです!」

「資本主義ルールを知っていれば、『株を買うこと』は全く恐れることはないのです。
それどころか、味方につければ思っているより簡単に資産を増やすことができるのです。」

私は、深く納得してしまいました。そうです。岩川さんが言っていること は全く皆が知っている
常識です。でも、不覚にも株を買うこととそんな結びつきがあるなんて考えもしなかった。
簡単なことだけど見落としてしまうことです!

今回の講習で株をもっと近くに感じることができたような気がします。

2007年1月19日
投資信託ってなんですか?

皆さんは「投資信託」って言葉を聴いたことありますか?
私は以前からFPブレーンの岩川さんとお話しているとちょくちょく出てくるこの単語が気になっていたのですが、今まで調べることもなくそのままになっていました。
そして、ついに私は思い切って岩川さんに質問してみました。
(その説明の分かり易いことなんのって☆やはり専門家は違います!)

岩川さん:「投資信託はいま流行なんですよ。
なぜなら、投資は1万円から購入でき何百何千社という株をまとめて
買うことができるからです。」

私:   「意味がわかりましぇ~ん。」という顔をしている私。

岩川さん:「では、佐々木さんが1万円の株を購入したとします。
そして、佐々木さんみたいな人が千人いたと想定してください。
その集めたお金は1千万円になります。」



「そして、その集まったお金で株を買います。その株の 価値が上がれば
利益がでた分を千人で分散するということです。様々な株を持っていれば
1社が潰れても大きな痛手をおうこともないでしょう!」

私:   「そっか。自分のお金をそんなに使わずにたくさんの株が買えることは
安全だし、安心しますよね!」

岩川さん:「そうですね。大きな価格変動がないから大きく損をするこ と少なくなります。
貯蓄のように時間をかけてコツコツとやっていけば、
あなたの資金を増やすことができるでしょう。」

”投資は難しいからわたしには絶対無理!”と決め付けていた私でした が、
岩川さんの話を聞いた後、
「何も知らない私でも勉強すればできるのではないか!?」という勇気が沸いてきました。
世の中まだまだ知らないことだらけですが、 「自分の探求心ややる気さえあれば
今とは違うなにかを発見することができるのではないか!」という感情が
心から沸々と湧き上がってきました。

もし、皆さんも少しでも疑問・不明な点があれば岩川さんに相談してみてください。
答えだけではなく、あなたが忘れていた大切なことさえも岩川さんは思い出させてくれるかも知れませんよ☆

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